Yeni Yargı Paketinde IBAN Değişikliği

Banka hesaplarının dolandırıcılıkta kullanılması nedeniyle kamuoyunda “IBAN mağdurları” olarak anılan on binlerce kişi için yeni bir yasal düzenleme hazırlanıyor. Yaklaşık 300 bin banka hesabının bu tür suçlarda kullanıldığı, 50 bine yakın kişinin ise ceza aldığı tahmin ediliyor.

Akın Gürlek, göreve başlamasının ardından yaptığı ilk açıklamada, IBAN mağduriyetlerinin 12. Yargı Paketi kapsamında ele alınabileceğini belirtti. Gürlek, sosyal medyada da gündemde olan bu konunun yeni pakete dahil edilmesinin planlandığını ifade etti.  300 Bin Dosya, 50 Bin Kesinleşmiş Ceza IBAN kullandırma nedeniyle yürütülen soruşturmalar, Türk Ceza Kanunu kapsamında değerlendiriliyor. Nitelikli dolandırıcılığı düzenleyen bu madde çerçevesinde hakkında işlem yapılan kişi sayısının 300 bine yaklaştığı belirtiliyor. Bu dosyalardan yaklaşık 50 bininde mahkûmiyet kararı verildiği, ceza alanların bir kısmının halen cezaevinde bulunduğu ifade ediliyor. Adalet Bakan Yardımcısı Niyazi Acar da Meclis komisyonunda yaptığı bilgilendirmede, bilişim yoluyla dolandırıcılık kapsamında açılmış kamu davası sayısının 291 bini aştığını açıklamıştı.  IBAN Kullandırmak Ne Anlama Geliyor? Soruşturmaların odağında, banka hesaplarını bilerek ya da bilmeyerek yasa dışı işlemlerde kullandıran kişiler bulunuyor. Bazı kişiler arkadaşlarının yönlendirmesiyle hesaplarını kullandırdığını savunurken, bazı dosyalarda ise yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gelirlerinden pay alındığı tespit ediliyor. Savcılık uygulamalarında; Hileyi bilerek menfaat sağlayanlar doğrudan dolandırıcılıktan yargılanıyor. Menfaat temin etmeyen ve kandırıldığı değerlendirilen kişilerde ise dosya bazlı değerlendirme yapılıyor.  IBAN Dolandırıcılığında Kullanılan Yöntemler Ankara Cumhuriyet Başsavcılığı daha önce yaptığı açıklamada, son yıllarda IBAN ve GSM üzerinden dolandırıcılık vakalarında artış yaşandığını duyurmuştu. En sık kullanılan yöntemler arasında: “Hesabım bloke oldu” bahanesi “Sadece 1-2 günlüğüne kullanacağım” “Sorumluluk bende” “Yasal bir iş yapıyorum” ifadeleri yer alıyor. Bu hesaplar üzerinden sahte ürün satışı, yatırım ve kripto dolandırıcılığı, yasa dışı bahis, kara para aklama ve sosyal medya üzerinden “acil para” senaryoları yürütülüyor.  Hapis Cezası ve Vergi Riski IBAN kullandırmanın sadece ceza davası boyutu bulunmuyor. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında da işlem yapılabiliyor. Süreçte devreye Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) giriyor. Bu kapsamda: 6 aydan 1 yıla kadar hapis 5 bin güne kadar adli para cezası Vergisel yaptırımlar uygulanabiliyor.  Yeni Düzenleme Ne Getirecek? Konu daha önce 11. Yargı Paketi’nde de gündeme gelmişti. Yeni düzenlemeyle birlikte bazı dosyaların ağır ceza mahkemelerinden alınarak asliye ceza mahkemelerine devredilmesi ve uzlaşma kapsamına girmesi gibi seçeneklerin masada olduğu belirtiliyor. Yargı Paketi ile birlikte IBAN mağduriyetlerine ilişkin daha net bir çerçeve çizilmesi bekleniyor.